O que é Forex?

Uma transação FOREX envolve a compra simultânea de uma moeda e a venda de outra. Em outras palavras, as moedas são negociadas em PARES, como o dólar e o iene (USD/JPY). O investidor não compra fisicamente dólares ou bens; em vez disso, eles trocam dinheiro regularmente. Um mercado onde derivativos de dinheiro ou contratos cujos ativos subjacentes são equivalentes a dinheiro é o FOREX. Dessa forma, ele (o investidor) é compensado pelas diferenças na forma como essas moedas são valorizadas.

Como os valores das moedas (como dólares, euros e libras) flutuam à vontade em resposta a eventos políticos ou fatores econômicos, há potencial para a implementação de estratégias de investimento para lucrar com essas flutuações. Este mercado também permite uma XX Implementação de estratégias de “hedge” para proteção contra mudanças nas taxas de câmbio, que podem ser especialmente úteis para aqueles com receitas ou despesas afetadas pelo valor de uma moeda específica, como exportadores. As pessoas fisicamente ativas podem ter essa necessidade se anteciparem uma despesa em moeda estrangeira no futuro próximo.

Forex realmente existe?

Existe um mercado FOREX; é um dos maiores mercados do mundo. Prevê-se que sejam transaccionados contratos diários com um volume total entre um e três biliões de dólares.
Como o mercado FOREX é “virtual” e não possui base física em nenhuma região do mundo, pode haver riscos para os investidores devido à sua “informalidade”.

Ele é moldado pelas transações da instituição financeira que ali ocorrem. Devido ao fato de que as transações são realizadas diretamente entre as partes via telefone, sistemas eletrônicos e internet, FOREX é, portanto, um mercado de especulação. Não há uma operação centralizada, mas sim uma rede entre as instituições.
O mercado Forex está aberto 24 horas por dia, quase sem interrupção, e negocia os quatro principais pares de moedas em todo o mundo. Começando em Sydney (Áustria), passando por Tóquio (Japão), Londres (Reino Unido) e Nova York (EUA).
Apesar de ser um mercado global, as corretoras que fornecem investimentos em FOREX são registradas junto aos governos das nações em que atuam, como Estados Unidos e Reino Unido. Até julho de 2009, não havia corretores ativos registrados na CVM no Brasil.

E quem opera o Forex?

O mercado FOREX não se destina apenas a quem está interessado em fazer investimentos rentáveis. Na realidade, pessoas físicas e jurídicas com interesse na negociação de ações, como importadores e exportadores, atuam nesse mercado para atender suas necessidades em relação a moedas estrangeiras.

No entanto, devido às suas características particulares, a maior parte do volume negociado é composto por investidores que buscam ganhar dinheiro ou prosperar. Os especuladores buscam as moedas mais líquidas, ou moedas mais facilmente negociadas, para realizar suas estratégias e alcançar o mais alto nível de lucratividade. Isso torna mais fácil para eles realizarem suas operações.

Esse mercado já foi restrito a bancos e investidores institucionais. Com o avanço tecnológico e a crescente globalização dos fluxos financeiros, FOREX tornou-se acessível a investidores individuais em outros países usando a Internet.

 

E funciona de que maneira?

Como dito anteriormente, as operações de FOREX incluem a compra de uma moeda e a venda de outra, portanto as moedas são negociadas em PARES, como dólar e iene (USD/JPY) ou mesmo real e dólar. O investidor não compra fisicamente dólares ou bens; em vez disso, eles trocam dinheiro regularmente.
Como resultado, quando alguém faz negócios neste mercado, não está comprando uma divisão específica, mas sim um determinado PAR, ou uma taxa de conversão entre duas moedas. Devido à flutuação destes impostos e do valor relativo entre as moedas estrangeiras (ou entre a moeda nacional e as moedas estrangeiras), podem ser desenvolvidas várias estratégias de investimento que podem proporcionar lucros ou prejuízos.

Então, como é possível obter os lucros prometidos nesse mercado?

A resposta está no uso da “margem” na operação, mecanismo que permite negociar uma quantia maior de dinheiro aplicando apenas uma parcela. Não é necessário que o investidor tenha acesso à totalidade dos recursos envolvidos na operação, pois a operação só é liquidada pela diferença entre as valorizações das diversas moedas. O FOREX permite o depósito de apenas uma “margem” – uma quantia mínima – para cobrir adequadamente as flutuações diárias no valor dos pares de moedas.

A margem confere ao investidor maior poder operacional, possibilitando a realização de operações de alto risco. Em certas corretoras estrangeiras, por exemplo, a margem é de 100:1, permitindo que o investidor (chamado de “trader”) execute uma transação com, por exemplo, um valor de referência de 100 milhões de dólares, depositando apenas mil dólares.
Essa estrutura possibilita ganhar mais dinheiro, mas também possibilita perdas maiores. A lógica é a mesma, porém, tanto os resultados positivos quanto os negativos são multiplicados pelo valor que pode ser negociado com um determinado investimento. Agora, deve-se ter em mente que existe RISCO nesse mercado e que esse risco está aumentando significativamente ao operar com margem.

O quanto arriscado é o mercado Forex?

Embora este mercado tenha potencial para proporcionar lucros significativos, também corre o risco de sofrer perdas igualmente significativas. A operação é comparada a um sistema alavanca no sentido de que utiliza a força necessária para levantar 1 quilograma e consegue pendurar 100 kg.
Por exemplo, se a relação for 100:1, ou for necessário depositar 1% para cada dólar depositado como margem, seria possível realizar uma operação de variação de valor de 100 dólares usando apenas um dólar.

Por outro lado, o uso de margem resulta em aumento do risco de dano, expresso em termos percentuais. Se a margem de depósito também for de 1%, uma perda de 1% em cem milhões de dólares pode equivaler a 100% do depósito. Como resultado, as moedas não têm um grande mercado diário, e qualquer avanço permitido é no máximo capaz de fazer uma pequena mudança negativa em uma perda significativa para o investidor. Para investir em um mercado tão volátil, é preciso estar preparado para aceitar ordens.

O processo de negociação Forex

Se o investidor tivesse efetivamente comprado euros (1.0500) e depois vendido (1.0550) quando se valorizasse, teria recebido um pequeno retorno (menos de 0,5%, ou US$ 400 em US$ 105 milhões). . Além disso, seria necessário desembolsar US$ 105.000, valor que está além das possibilidades da maioria dos investidores individuais.
No entanto, como operar nas margens é uma opção, o investidor pode ter recebido um retorno bem menor. No exemplo acima, se a margem exigida fosse de 0,5%, ou uma relação de 200:1, a operação de cerca de US$ 100 milhões poderia ter sido concluída com um depósito de apenas US$ 500.

É legal negociar forex no Brasil?

A primeira coisa a enfatizar é que este é um mercado que existe de fato, ainda que virtualmente. Além disso, é permitido ao brasileiro fazer investimento no exterior, como a compra de uma casa ou instrumento financeiro, desde que observadas todas as regulamentações aplicáveis, inclusive aquelas estabelecidas pelo Banco Central do Brasil. Este investimento também deve ser feito através de instituições regularmente estabelecidas para o exercício da atividade.
Sem uma definição específica de “nacionalidade”, FOREX é um mercado internacional. Mas em cada país onde ocorre a captação de clientes e recursos, isso deve ser feito de acordo com a legislação local. Ao operar no exterior, os corretores são registrados em cada nação onde os investidores estão sendo atraídos, somente organizações ou pessoas físicas regularmente autorizadas pela CVM a realizar esta atividade podem solicitar clientes no Brasil para operar em FOREX. Isso porque se trata de oferta pública de distribuição de derivativos, que são valores móveis sujeitos à regulamentação e tributação da CVM.
A regulamentação está em vigor dentro e fora do Brasil exclusivamente para proteger os investidores de lacunas de informações, informações enganosas, fraudes, ações manipuladoras e outras situações que possam prejudicá-los, e não riscos normais de mercado resultantes de mudanças nos preços de ativos ou derivativos negociados .

Qual é o problema de trabalhar com alguém sem registro na CVM?

Além de incentivar a conduta ilegal (que, na maioria dos casos, se deve ao desconhecimento), esses indivíduos ou empresas tornam duplamente arriscados a realização de negócios.

• Além do risco inerente substancial do mercado FOREX, um investidor corre o risco de ser vítima de um golpe ou assalto.
Sem registro na CVM, não há garantia para o investidor de que o “corretor” ou a “empresa” realmente existe ou possui a identidade que alega ter. Isso torna mais fácil para indivíduos sem escrúpulos agirem.
Se a operação for realizada com instituições não registradas na CVM, também será significativamente mais difícil para ela e quaisquer outras autoridades fiscais. Se necessário, localize os autores do dano e identifique o dano que foi feito. Em muitos casos, os fornecedores usam sites hospedados em servidores localizados em outros países ou localizados fora do país. Se a instituição financeira tivesse um registro, ela teria, no mínimo, representantes no país, além de aderir à legislação brasileira.

• Negociar neste mercado por meio de agentes não cadastrados corre o risco de entrar em contato com indivíduos que agem de forma ilegal ou antiética. Pessoas mal intencionadas podem usar seus dados de forma inadequada ou até mesmo para realizar outras operações não autorizadas pelo investidor, além de potencialmente causar perda de dinheiro ao investidor.

 

Qual é o problema de vender um produto que não é registrado regularmente?

Além da questão de trabalhar com organizações não registradas na CVM, há também a questão de negociar com um bem (no caso de FOREX, um derivativo) que não está registrado para negociação no Brasil.
A aprovação pela CVM de contrato de derivativo para negociação no mercado garante aos investidores informações completas, precisas e atualizadas sobre o produto.

Este processo de aprovação pelo órgão regulador garante que os investidores tenham acesso às informações de que necessitam para tomar uma decisão de investimento informada sobre as características e riscos do produto, tais como: a unidade de negociação, o método de cotação, os critérios de cálculo do preço de liquidação, ajustes e margens, os métodos de liquidação, quaisquer potenciais restrições de acesso a determinados investidores e limites posicionais.
Quando a CVM não tiver aprovado a negociação de um derivativo no mercado brasileiro, não há como garantir ou exigir, antecipadamente, que o investidor tenha acesso a esses detalhes.

Portanto, ao realizar operações envolvendo taxas de câmbio flutuantes, incluindo FOREX, a única maneira segura de garantir o cumprimento das leis locais é confirmar que a instituição ofertante e o produto ofertado estão registrados na CVM. Ela está lá para proteger o investidor.

Como esses motivos operam no Brasil?

A grande maioria das consultas e reclamações direcionadas à CVM mostra que muitos investidores do mercado FOREX desconhecem o seu funcionamento.